いやなぎネット

有り難い

こんにちは。伊柳です。

社内の営業ミーティングで年度末までの目標が掲げられまして、それに向かって頑張っていくわけですが、正直に言いますと日々の業務に追われてしまっているのでキツイなぁと思ってました。さらに、新たに商談を進めているお客様への提案も遅れ気味で「参ったなぁ」とも思っていたところに、以前からお付き合いさせて頂いているお客様から連絡を頂きまして、新たに保険に加入してくださることになりました。

有り難いお話です。

忙しさは相変わらずですが、より一層アクセルを踏み込んで頑張ろうと思います。

<お客様へ>
ここ数ヶ月の間にインフルエンザに感染される方が増えているようです。特に小さなお子様が入院をされた場合に、は、お母さんが付き添いをされる事が多くご家族への負担も相当なものがあります。医療保険に加入されていれば入院費用などが保障されますが、感染しないのが一番ですので、くれぐれもお気をつけください。

ベルフォア社を見学させて頂きました

こんにちは。伊柳です。

東京海上日動にて取り扱っている企業様向けの保険に、ベルフォア社のサービスが付帯されておりまして、お客様にはより一層の安心をして頂けるようになりました。

保険によって得られる補償というのは、当然ですが「保険金」を受け取ることで損失を補填するというものです。ところが、もし例えば工場火災などの災害に遭ってしまった場合には建物や機械が損害を受けること以外にも様々な影響があります。

操業できない期間の利益損失、新たなビジネスチャンスを逃してしまう、お客様が他社に行ってしまう。。。

これは単に保険金を受け取るだけでは解決できない問題となってしまいます。そこでベルフォア社では「早期復旧」を協力にサポートしてくれますので、被害に遭われたお客様に対してできる限り早い段階での復旧を目指すことが出来ます。

実際に被害に遭った機械や建物をどのように修復していくのかというデモを見学したのですが、学生時代に例えますと化学実験と工作を合わせたような内容で、とても勉強になりました。

http://www.jp.belfor.com/

実際に、お客様にご案内した際の反応については、また追ってご紹介したいと思います。

FPの仕事

こんにちは。伊柳です。

先日、FPのMさんと久しぶりにお会いして食事をしました。相変わらずご活躍をされていて、主にセミナーやコーチングのお話が興味深く、またまた勉強をさせて頂きました。

私がFPの資格を取るために通っていた講座で、臨時講師として来てくださったのがMさんでして、他の先生には申し訳ないのですが講義内容はダントツに面白くて今でも内容を覚えているくらいです。その後、たまたま東京で再会しまして、その際に声を掛けさせて頂いたのがご縁の始まりでした。

ありがたいことです。

他にもFPの知り合いがいまして、情報交換などをさせて頂いていますが、FP事業を確立されておられるのが大変素晴らしいことだと思います。

私の場合は、保険がメインでしてFPの要素はエッセンスに過ぎないので、もっと努力をしなければいけないなぁと。3月でバリュー・エージェントに入社して一年が経過しますので、来期に向けて取り組んで行きたいと考えています。

ライフプランニング

こんにちは。伊柳です。

ファイナンシャルプランナーというのは、豊富な知識を持つために常に勉強が必要だと思っていますが、それ以上に多くのお客様の考えやスタイルなどの情報を集めるのが重要だと思います。

私が社会人になったころは終身雇用という言葉は現役でしたので、20代の若者であっても将来像というのは描き安かったと思います。車を買うこと、結婚すること、家を買うこと、これらは誰しも歩むライフイベントであったのでしょう。

でも、今では自身の将来像を具体的に描くのは難しくなってきていす。振り返るとほんの10年で大きく変わってしまったように感じますし、過去に自分が勉強したころのテキストに記載されていたような知識は、役に立たなくなってしまいました。お客様にアドバイスをさせて頂く立場にある私であっても、実は自分のプランニングというのは非常に難しいです。。。

そういう中で、私に保険の知識があるのは助かっていまして、保険業界に携わることになって本当に良かったと思います。もし他の業界にいたらもっと苦労していたでしょうね。

保険の知識や経験をお客様に提供させて頂くなかで、実はお客様から頂く知識や経験も多く、それらがとても大切な資産になっていると思います。最近は、私と同じように小さな子供がいて今後の教育方針などについて一緒に話し合えるお客様との時間はとてもありがたいと感じます。そこで大きなポイントになるのがライフプランニングだと思います。

単に、保険商品を組み合わせるだけの提案では、真のプランニングとはいえないでしょう。
もっともっとライフプランニングの重要性をお伝えしてきたいと思います。

謹賀新年

新年あけましておめでとうございます。

昨年の3月にバリュー・エージェントに入社させて頂きまして、仕事の内容は大きく変わりました。

これまで保険の仕事をさせて頂いてきましたが、組織として活動してきたことはほとんど無く、私個人で全ての業務を行っていましたので、良くも悪くも自分自身が把握できる範囲での仕事量になっていました。そうなると、規模の成長という面では限界が見えてきまして、どうやって維持をしていこうかという思考になってしまい、スピードが落ちてしまいます。

反面、組織では業務は分担されていて、自分の時間を確保することが出来るので営業により多くの時間を使うことが出来るようになります。

もしかしたら引き続き東京海上日動のIP（研修生）に在籍をしていた方が規模の面で結果が違ったかもしれないと思うことがありましたし、バリュー・エージェントに移籍したことによって、あるお客様を担当させて頂けなくなったり、保険契約の更改時に他の代理店さんで手続きをされてしまうなど、残念なこともありましたがこれも「学び」なのでしょう。

この会社には素晴らしいメンバーが揃っていますから、皆さんの成長についていけるように一生懸命頑張らなければいけません。そのためにはとにかく勉強です。今年も、勉学には一層の努力をしたいと思っています。

あとは営業（オフェンス）を強化しつつも、事務（ディフェンス）を強化しなければいけないと思っていまして、そのための具体策を練っています。いきなり大きなことは出来ないので、トヨタ流のカイゼンをQC的に進められたらなぁと思ってます。

本年もどうぞ宜しくお願いします。